La figura del promotore finanziario sicuramente ha portato molti vantaggi nella gestione del risparmio privato; sicuramente la tranquillità "del risparmiatore" nella gestione dei suoi investimenti, grazie alla conoscenza dei mercati ed una buona preparazione tecnica da parte del promotore.

Come avviene spesso in tutti i settori ( industriale, terziario, trasporti ecc...) anche il settore del risparmio gestito è stato vittima del surplus, ovvero un eccesso di offerta. Questo ha dato una spinta ribassista alla figura del promotore, data dal fatto che si è perso di vista l'obiettivo principale " il cliente".

Con la nascita di molte "SIM" "SGR" e reti commerciali di promotori finanziari creata da istituti di credito, l'obiettivo principale è diventato la raccolta monetaria e non più " il cliente", perdendo di vista tutti i fondamenti che erano intrinseci nella figura professionale ovvero: -analisi del cliente – analisi del mercato – aspettative del medio/lungo periodo del cliente – la consulenza. I promotori si sono moltiplicati nel giro di poco tempo a scapito della preparazione, la quale consisteva nei casi più fortunati, in stage aziendali di 2/3 giorni fino ad un massimo di 1 settimana.

Non a caso è successo ciò che tutti noi conosciamo. Migliaia di famiglie che hanno perso tutti i loro risparmi. Basti pensare ai crac cirio, parmalat, bond argentini, per citarne alcuni. Non ultimo il caso Alitalia . Ma quanti Cirio, Parmalat, Alitalia ci sono ancora? Tanti troppi. E quanti promotori sanno le "reali" condizioni di ciò che propongono? Pochi. Perché? Semplice: loro devono "vendere" ,a loro non è richiesto sapere troppo, devono solo vendere, meno sanno meglio è.